渤海汇金汇鑫益 3 个月依期灵通债券型发起式证券投资基金基金居品辛苦摘抄更新 渤海汇金汇鑫益 3 个月依期灵通债券型发起式证券投资基金基金居品辛苦摘抄更新                                              编制日期：2024 年 11 月 08 日                      送出日期：2024 年 11 月 11 日            本摘抄提供本基金的伏击信息，是招募证据书的一部分。            作出投资决定前，请阅读完满的招募证据书等销售文献。 一、居品轻视               渤海汇金汇鑫益 3 个月 基金简称                              基金代码            016026               定开债发起               渤海汇金证券钞票经管 基金经管东说念主                             基金托管东说念主           兴业银行股份有限公司               有限公司                                   上市往还所及上市日 基金合同收效日       2023 年 02 月 28 日                                   期 基金类型          债券型                 往还币种            东说念主民币 运作神色          依期灵通式               灵通频率            每 3 个月灵通一次                                   初始担任本基金基金 基金司理          李杨                  司理的日期                                   证券从业日期          2017 年 02 月 20 日                                   初始担任本基金基金 基金司理          张殷鹏                 司理的日期                                   证券从业日期          2020 年 09 月 01 日               《基金合同》收效之日起三年后的对应日，若基金钞票净值低于 2 亿元，               基金合同自动圮绝，且不得通过召开基金份额持有东说念主大会不竭基金合同期 其他            限。若届时的法律功令或中国证监会规则发生变化，上述圮绝规则被取消、               鼎新或补充，则本基金不错参照届时灵验的法律功令或中国证监会规则执               行。 二、基金投资与净值表现 （一）投资缱绻与投资计谋             通过主理债券商场的收益率变化，在严格戒指风险和保持钞票流动性的基础 投资缱绻             上，努力为投资者提供稳健的文书。             本基金的投资规模主要为具有精良流动性的金融器具，包括国内照章刊行上             市的债券（包括国债、金融债、央行单子、公司债、企业债、地点政府债、             政府撑持机构债券、公建设行的次级债、短期融资券、超短期融资券、中期             单子等）、钞票撑持证券、债券回购、银行入款（包括契约入款、依期入款 投资规模             过火他银行入款）、同行存单、货币商场器具、国债期货以及法律功令或中             国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须安妥中国证监会的联系规则）。             本基金不投资于股票；也不投资于可调养债券、可交换债券。             如法律功令或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东说念主在实施安妥                              第 1页，共 5页          渤海汇金汇鑫益 3 个月依期灵通债券型发起式证券投资基金基金居品辛苦摘抄更新              门径后，不错将其纳入投资规模。              基金的投资组合比例为：本基金投资于债券钞票的比例不低于基金钞票的              初始前 10 个责任日、灵通期及灵通期实现后 10 个责任日的本领内，基金投              资不受上述比例收场。              在灵通期内每个往还日日终，扣除国债期货合约需交纳的往还保证金后，保              持不低于基金钞票净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券。在阻滞              期内，本基金不受上述 5%的收场，但每个往还日日终在扣除国债期货合约需              交纳的往还保证金后，应当保持不低于往还保证金一倍的现款。其中，现款              不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。              若是法律功令或中国证监会变更投资品种的投资比例收场，基金经管东说念主在履              行安妥门径后，不错调整上述投资品种的投资比例。              本基金的投资计谋主要包括：阻滞期投资计谋（钞票成就计谋、债券类金融 主要投资计谋              器具投资计谋、国债期货投资计谋）和灵通期投资计谋。 事迹比较基准       中债概括全价(总值)指数收益率*80%+1 年期银行依期入款利率(税后)*20%              本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益低于股票型基金、夹杂型基金， 风险收益特征              高于货币商场基金。 注：投资者欲了解本基金的瞩目情况，请仔细阅读本基金的《招募证据书》                                 。本基金居品有风险，投 资需严慎。 （二）投资组合股产成就图表/区域成就图表 （三）自基金合同收效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较 图                         第 2页，共 5页          渤海汇金汇鑫益 3 个月依期灵通债券型发起式证券投资基金基金居品辛苦摘抄更新 三、投老本基金波及的用度 （一）基金销售联系用度 以下用度在申购/赎回基金经过中收取： 用度类型     份额(S)或金额(M)/持有期限(N)          收费神色/费率            备注          M申购费(前收   100 万元≤M费)       200 万元≤M         M≥500 万元                     500.00 元/笔          N赎回费      7 天≤N         N≥30 天                       0.00% （二）基金运作联系用度 以下用度将从基金钞票中扣除： 用度类别             收费神色/年费率或金额                       收取方 经管费              0.30%                             基金经管东说念主和销售机构 托管费              0.10%                             基金托管东说念主 审计用度             30,000.00                         司帐师事务所 信息浮现费            120,000.00                        规则浮现报刊                  按照国度关系规则和《基金合同》商定，可                  以在基金财产中列支的其他用度。用度类别 其他用度                                               联系奇迹机构                  详见本基金《基金合同》和《招募证据书》                  过火更新。 注：本基金用度的诡计门径和支付神色详见本基金的《招募证据书》                              。本基金往还证券、基金等产生 的用度和税负，按推行发生额从基金钞票扣除。本基金运作联系用度年金额为基金全体承担用度，                               第 3页，共 5页          渤海汇金汇鑫益 3 个月依期灵通债券型发起式证券投资基金基金居品辛苦摘抄更新 非单个份额类别用度，且年金额为预估值，最终推行金额以基金依期论说浮现为准。 （三）基金运作概括用度测算 若投资者认购/申购本基金份额，在持有本领，投资者需支拨的运作费率如下表：      基金运作概括用度测算明细的类别                基金运作概括费率（年化） -                                                  0.41% 注：基金经管费率、托管费率、销售奇迹费率（若有）为基金现行费率，其他运作用度以最近一次 基金年报浮现的联整个据为基准测算。 四、风险揭示与伏击提醒 （一）风险揭示     本基金不提供任何保证。投资者可能亏空投老本金。     投资有风险，投资者购买基金时应矜重阅读本基金的《招募证据书》等销售文献。     投老本基金可能遭受的风险包括：商场风险、基金运立场险、本基金的独到风险、流动性风险 过火他风险。     其中本基金的独到风险包括：     （1）本基金为债券型基金，在具体投资经管中，本基金投资于债券钞票比例不低于基金钞票的     （2）本基金投资钞票撑持证券，钞票撑持证券是一种债券性质的金融器具。钞票撑持证券的风 险主要包括钞票风险及证券化风险。钞票风险源于钞票自身，包括价钱波动风险、流动性风险等。 证券化风险主要表现为信用评级风险、法律风险等。     （3）本基金投资规模包括国债期货等金融繁衍品，国债期货等金融繁衍品投资可能给本基金带 来颠倒风险，包括杠杆风险、期货价钱与基金投资品种价钱的联系度裁减带来的风险等，由此可能 增多本基金净值的波动性。     （1）本基金每 3 个月灵通一次申购和赎回，投资东说念主需在灵通期提倡申购赎回央求，在非灵通期 间将无法按照基金份额净值进行申购和赎回。     （2）本基金每 3 个月灵通一次申购和赎回，而况每个灵通期的肇始日和圮绝日所对应的日期日 期并不疏通，因此，投资东说念主需瞻仰本基金的联系公告，幸免因错过灵通期而无法申购或赎回基金份 额。基金份额持有东说念主濒临阻滞期内无法赎回的风险。     《基金合同》收效之日起三年后的对应日，若基金钞票净值低于 2 亿元，基金合同自动圮绝， 且不得通过召开基金份额持有东说念主大会不竭基金合同期限。     因此，基金份额持有东说念主可能濒临基金合同提前圮绝的风险。 （二）伏击提醒                         第 4页，共 5页         渤海汇金汇鑫益 3 个月依期灵通债券型发起式证券投资基金基金居品辛苦摘抄更新   中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出内容性判断或保证， 也不标明投资于本基金莫得风险。   基金经管东说念主依照恪尽责守、敦厚信用、严慎勤劳的原则经管和欺诈基金财产，但不保证基金一 定盈利，也不保证最低收益。   基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主。   基金居品辛苦摘抄信息发生要害变更的，基金经管东说念主将在三个责任日内更新，其他信息发生变 更的，基金经管东说念主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的推行情况可能存在一定的滞后，如 需实时、准确获得基金的联系信息，敬请同期瞻仰基金经管东说念主发布的联系临时公告等。   本基金的争议处分处理神色详见本基金基金合同的具体商定。 五、其他辛苦查询神色   以下辛苦详见基金经管东说念主网站网址：https://www.bhhjamc.com客服电话：400-651-1717 六、其他情况证据                           第 5页，共 5页